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[财经头条] 7家信托涉违规举债被罚 多个事务管理类项目未能“过关”

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发表于 2018-9-15 07:35:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
■本报记者 闫晶滢
   自2016年下半年以来,财政部严查地方政府违法违规举债至今未停,作为资金提供方,金融机构也难免牵涉其中。而在涉案省份纷纷通报辖内违规情况后,对于参与地方政府违规举债的金融机构处理结果也逐渐披露。
   9月14日,财政部网站信息显示,银保监会对8家金融机构涉及违法违规向地方政府提供融资的情况进行了处理结果反馈。除交通银行(601328)池州分行外,其余7家金融机构均为信托公司。
   不过,证券日报》记者了解到,涉案的信托计划多发生在2016年以前,且在通报之前就已结束,且部分项目系沟通后提前结束。在监管严查地方违规举债的大背景下,信托公司从事政信信托业务均将“合规”二字放在首位。
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   相关项目多已结束
   9月14日,财政部网站公布《银保监会高度重视金融风险防范依法依规处理部分金融机构违法违规行为》。银保监会表示,前期财政部向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方政府提供融资问题,银保监会高度重视,责令相关金融机构限期整改,对部分金融机构及有关责任人进行了处罚和问责,并于近期及时反馈处理结果。
   根据银保监会通报信息,此次通报情况共涉及7家信托公司。其中,国通信托、万向信托、中江信托分别被处以70万元、20万元、60万元的罚款;光大兴陇信托、国民信托、陆家嘴(600663)信托、中泰信托则被要求暂停信政类业务三个月、内部严肃问责、全面排查存量业务自查增改等,并要求相关公司今后严格遵守相关制度。
   不过,证券日报》记者通过查询公开信息,以及向相关信托公司了解情况后发现,涉案的信托计划多发生在2016年以前,且在通报之前就已结束,且部分项目系沟通后提前结束。而对于上述3家被处以罚金的信托公司而言,多数处罚信息已在银保监会网站公示。
   引人注意的是,在此次通报问责情况中,部分信托公司参与项目为事务管理类项目,并未承担主动管理责任,但同样受到了通报处罚。今年1月初,云南省办公厅通报光大兴陇信托等4家信托公司涉及配合地方违法违规举债担保,彼时光大兴陇信托回应本报称,被通报项目系公司办理的事务管理类信托项目,公司不承担主动管理责任,仅履行账户管理、清算分配等一般信托事务。而在此次通报中,光大兴陇信托被要求暂停政府融资平台性质的信托计划三个月,并责令其对2014年9月后办理的此类违规业务进行全面自查整改。
   同样因事务管理信托涉及地方违规举债而被处罚的还有万向信托。通报显示,2016年2月份和4月份,万向信托分别成立了“紫鑫5号事务管理类集合资金信托计划”和“紫鑫8号事务管理类财产权信托计划”,在知悉相关债务由地方政府承担最终还款义务的情况下,仍根据委托人指令违规提供融资。也即,只要知悉违规情况,事务管理类信托、仅履行一般信托事务等情况,均不构成免责的理由。
   “按照此前银监会的处罚结果,信托公司在业务开展中主动要求地方政府出台担保函、承诺函等文件,肯定难以免责。而就此次通报而言,‘知悉’违规情况的通道业务也将承担责任。”某信托公司法务人士表对证券日报》记者表示。
   
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   处罚名单或将继续增加
   事实上,对于金融机构参与地方政府违法违规举债,银保监会已是第二次发文集中通报。
   早在2017年初,财政部严肃处理和通报违法违规举债担保行为,组织核查部分市县、金融机构违法违规融资担保行为,发函至10个省级政府和原银监会、商务部等部门建议依法问责处理。随后,原银监会公布处理结果,对4家金融机构进行处罚问责,其中仅涉及山东信托1家信托公司,要求其逐一排查存续业务,对违规业务立即清理。
   2017年底,财政部发布《关于坚决制止地方政府违法违规举债遏制隐性债务增量情况的报告》,明确指出金融机构的推波助澜是地方政府违法违规举债问题的成因之一。财政部表示,“有些金融机构认为地方政府不会破产也不敢破产,存在财政兜底幻觉”,没有按照市场化原则严格评估政府背景项目风险,放松风险管控要求,大量违规提供融资。此次银保监会的通报,正是对期间涉案金融机构情况的集中说明。
   另外,应当注意的是,对信托公司涉及违法违规举债、违规接受担保函的情况,两次通报内容尚未全部覆盖。
   从昨日的通报来看,信托公司参与地方政府违规举债的地方主要集中在江苏省和云南省。此前,江苏省和云南省分别披露辖区内部分市县违法违规举债担保问题的整改情况及相关责任人问责内容。其中,江苏省共有32个项目涉及地方政府及其所属部门存在通过信托或资产管理计划等方式违法违规举债担保问题,涉及27款信托计划、8家信托公司;云南省则主要问责处理了辖区内4个市县通过信托产品违法违规举债担保的行为。
   而除银保监会两次集中通报过的重庆山东河南江苏云南等省份外,自2017年以来,贵州广西四川安徽湖南等地均已公布对辖区内违法违规举债问题的处理结果,其中涉及信托公司的不在少数。这份受罚的信托公司名单或许还会增长。
   严监管显而易见的影响是,信托公司在信政合作业务中将“合规”放在更加重要的位置。上述信托公司风控人员对证券日报》记者表示:在监管严查地方违规举债的大背景下,信托公司从事政信信托业务均将“合规”二字放在首位,违规要求或接受地方政府承诺函的风控措施已近乎绝迹。
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